EvernoteとExcelを組み合わせることで、経営でも私生活でも大きな効果を発揮します。
なぜなら、Evernoteの検索性とExcelの定量分析を組み合わせることで、思考の整理ができるからです。
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まず、Evernoteの全体構造を設計する
Evernote の使い方の説明をしていきます。
Evernoteを使い始めるのであれば、 Evernote 全体構造をまず設計する必要があります。
一つのページがベースとなり、そこから様々なページにリンクを貼っていくのです。
そうすることで、どのページに何があるのかが自分で把握できるようになり、思考の整理が容易になります。
高い検索性に加えて、 Evernote の構造を把握することで、さらに Evernote を補助脳として活用することができます。
Evernote全体構造の設計方法を詳しく知りたい方は、以下の記事を参考にされてください。
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Excel で定量分析を行う
経営
Excelは定量分析のために用います。
経営ではどのぐらいの活動量に対して、成果が出ているのかを分析します。
具体的に言うと、 自分がどのぐらいの経費を掛けて、どの位の成果が増えているのかを分析します。
経営者は売上を上げることに集中してしまう傾向があるので、常に費用対効果を分析してコストカットを繰り返していく必要があります。
そこで必要となるのが、Excelを使った定量分析です。
紙に書いて分析しただけでは、本当の意味で効果的な定量分析とは言えません。
なぜならば、定量分析をする際には元となるデータを組み替えたり、新たな情報を上書きしたりする頻度が多いので、紙でそれをやろうとすれば莫大な時間が計算にかかってしまうからです。
紙ではなく、Excelで分析を行いましょう。
資産管理
資産運用
投資ポートフォリオ管理
Excelを使って、あなた独自の投資ポートフォリオを作成するのがおすすめです。
例えば投資信託は銘柄や時間を分散することによって、長期的にリスクを抑えることができます。
しかし、楽天証券や SBI 証券その他の証券会社など、それぞれ自分が欲しいと思う機能が備わっていないケースが多々あります。
それは当たり前のことであって、個人それぞれのニーズに完全に合った証券サイトなどはこの世に存在しないのです。
そこで自分独自でExcelを使って資産管理をする必要性が出てきます。
Excelで資産管理を行い、その Excel ファイルを Evernote にアップしておきましょう。
そうすることで、隙間時間にExcelで資産を管理することができるので、とても手軽で詳細な資産管理を行うことができます。
複数の口座を管理
また自分だけではなくて、配偶者や子供の複数の口座全体の管理をする時などは一つのサイトだけでは管理することはできません。
そのため、自分独自のExcel表を作成して資産を管理する必要があります。
収入推移予測
過去の収入の平均値を算出しよう
あなたの今までの収入をExcelに入力して、過去の収入の平均値を算出しましょう。
そうすることで今後の収入が上がるのか下がるのか、あるいは今と変わらないのかを明確にすることができます。
もしあなたの今後の収入の予測を立てることができれば、
- あなたの仕事のモチベーション維持に役立ちます。
- 転職に成功するために現場の仕事の問題点を見つけやすくなります。
- さらには住宅購入時にローンを組む際にシュミレーションしやすくなります。
- 子供の学費を貯めるまでに、いつまでにいくら必要なのかを明確にすることで、日々の生活において無駄遣いを減らすことにも役立ちます。
それ以外にも様々なメリットがあるので、Excelを使った収入予測は必須です。
trend関数
収入推移予測をする際にとても役立つ関数があります。
それはtrend関数というものです。
過去の収入データに基づいて、加重平均値を算出し、最も妥当な平均値で今後の推移を算出することができます。
といっても表現が難しいので、、、つまるところ複雑な計算をしてくれて、妥当な平均値で計算できるということです。
個人事業主などの経営者は、収入が極端に上がったり極端に下がったりして一定ではありません。
そのため今後の収入の見通しを立てることが困難であるという特徴があります。
そこで役に立つのがExcelのtrend関数であり、今後の収入の目安を自動的に計算してくれるのです。
資産推移予測
あなたが今蓄えている資産が今後どのように推移していくのかが明確にすることによって、前述の通り住宅購入時のローンや子供の学費を貯めるために、いつまでにいくら必要なのかが明確になります。
資産推移で最も必要なことは、超長期で計算することができるという点です。
自分の老後のことを考える機会は日々少ないですが、Excelを使えば自分が75歳になってからどの位の生活費がかかるのかや、自分の資産がどのぐらい必要とされるのかが簡単に一瞬で計算できます。
この年にはこのぐらいの収入があって、このぐらいの支出があるだろうと思いを巡らせることで、ついExcel操作に没頭してしまう自分に気づくはずです。
作業自体も楽しいので、資産推移予測の作成はおすすめです。
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